Factoring vs. Rechnungsrabatt
Da sowohl Factoring als auch Wechseldiskontierung kurzfristige Finanzierungsquellen sind, die von Banken und Finanzinstituten angeboten werden, ist es hilfreich, den Unterschied zwischen Factoring und Wechseldiskontierung zu kennen. Factoring und Wechseldiskontierung bieten Verkäufern und Händlern die Möglichkeit, ihre Forderungen schneller einzuziehen, ohne Kapital binden zu müssen. Da der Einsatz von Factoring und Wechseldiskontierung zur Verbesserung des Cashflows beiträgt, sind diese kurzfristigen Finanzierungsquellen bei Händlern sehr beliebt und werden im internationalen Handel stark genutzt. Trotz ihrer Ähnlichkeiten gibt es eine Reihe subtiler Unterschiede zwischen Factoring und Wechseldiskontierung. Der folgende Artikel bietet eine klare Erklärung zu jedem und hebt ihre Ähnlichkeiten und Unterschiede hervor.
Was ist Factoring?
Beim Factoring von Forderungen verkauft der Händler seine unbezahlten Rechnungen zu einem ermäßigten Satz an Factoring-Unternehmen wie Banken und Finanzinstitute. Dann zahlen diese Factoring-Unternehmen dem Händler sofort den Wert ihrer Rechnungen abzüglich einer Gebühr. Dies ist für den Verkäufer sehr angenehm, da er nicht nur seine Forderungen schneller eintreiben kann, sondern Factoring auch den Cashflow verbessert, indem Mittel freigesetzt werden, die auf unbestimmte Zeit gebunden wären. Beim Factoring von Forderungen sind Factoring-Unternehmen auch für die Aufrechterh altung aller Kreditkontrollaktivitäten verantwortlich, einschließlich der Verw altung des Verkaufsbuchs und des direkten Inkassos von Forderungen durch Kontaktaufnahme mit Kunden. Für Factoring-Unternehmen ist das unechte Factoring von Vorteil, da der Händler für den Fall, dass die Kunden ihren Rechnungsbetrag nicht innerhalb von 60 bis 120 Tagen an den Factor zahlen, diese Rechnungen zurückkaufen muss und den Verlust der Nichtzahlung tragen muss. Beim echten Factoring trägt das Factoring-Unternehmen das Risiko und den Schaden des Zahlungsausfalls vollständig. Fracht-Factoring-Dienste werden auch verwendet, um Zahlungen auf Frachtrechnungen zu erh alten. Die Frachtabfertigungsfirma kann ihren Konnossement oder Frachtbrief an das Factoring-Unternehmen verkaufen und erhält sofort Bargeld.
Was ist Wechselrabatt?
Bei der Wechseldiskontierung stellt der Warenverkäufer einen Wechsel auf den Käufer der Ware aus und diskontiert diesen dann bei einer Bank oder einem Finanzunternehmen. Der Verkäufer kann sofort eine Finanzierung abzüglich der von der Finanzfirma erhobenen Gebühr erh alten. Durch Wechseldiskontierung kann der Verkäufer seine Forderungen schneller eintreiben und dadurch den Cashflow verbessern. Vor dem Kauf der Rechnung muss die Bank oder das Finanzinstitut eine Reihe von Faktoren berücksichtigen, darunter das mit der Rechnung verbundene Risiko der Nichtzahlung und die verbleibende Zeit bis zur Fälligkeit der Rechnung. Eine Rechnung mit geringerem Risiko und kürzerer Fälligkeitsdauer wird bevorzugt. Sobald der Käufer der Ware die Zahlung an die Bank leistet, ist die Transaktion abgewickelt.
Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Wechseldiskontierung?
Factoring und Wechseldiskontierung sind beides Quellen für kurzfristige Finanzierungen, die Händlern und Verkäufern eine Möglichkeit bieten, Zahlungen für Forderungen schnell und bequem zu erh alten. Beide Formen der kurzfristigen Finanzierung tragen zur Verbesserung des Cashflows und des Betriebskapitalmanagements bei. Trotz ihrer Ähnlichkeiten gibt es einige Unterschiede zwischen Factoring und Wechseldiskontierung. Wechseldiskont ist immer regressiv, Factoring kann regresslos oder regresslos sein. Factoring führt auch Verkaufsbücher und zieht Schulden ein, während Wechseldiskontierung nur den Kauf der Rechnung beinh altet und keine Führung der Verkaufsbücher durch die Finanzgesellschaft durchgeführt wird. Es ist möglich, dass ein Wechsel vor Fälligkeit mehrfach diskontiert wird. Beim Factoring ist dies jedoch nicht der Fall. Factoring ist eine Möglichkeit, die sich über mehrere Rechnungen erstrecken kann, während beim Wechseldiskontieren jede Rechnung einzeln bewertet wird, bevor sie diskontiert wird.
Zusammenfassung:
Factoring vs. Rechnungsrabatt
• Factoring und Wechseldiskontierung sind beides kurzfristige Finanzierungsquellen, die von Banken und Finanzinstituten angeboten werden.
• Beim Factoring von Forderungen verkauft der Händler seine unbezahlten Rechnungen zu einem ermäßigten Satz an Factoring-Unternehmen wie Banken und Finanzinstitute.
• Beim Factoring von Forderungen sind Factoring-Unternehmen auch für die Aufrechterh altung aller Kreditkontrollaktivitäten verantwortlich, einschließlich der Verw altung des Verkaufsbuchs und des direkten Inkassos von Forderungen durch Kontaktaufnahme mit Kunden.
• Bei der Wechseldiskontierung stellt der Warenverkäufer einen Wechsel auf den Käufer der Ware aus und diskontiert diesen dann bei einer Bank oder einem Finanzunternehmen.
• Vor dem Kauf der Rechnung muss die Bank oder das Finanzinstitut eine Reihe von Faktoren berücksichtigen, darunter das mit der Rechnung verbundene Risiko der Nichtzahlung und die verbleibende Zeit bis zur Fälligkeit der Rechnung.
• Factoring ist eine Möglichkeit, die sich über mehrere Rechnungen erstrecken kann, während beim Wechseldiskontieren jede Rechnung einzeln bewertet wird, bevor sie diskontiert wird.
