Wie Business Angels arbeiten
Wer ist ein Angel Investor?
Angel-Investoren sind eine Gruppe von Investoren, die in der frühen Phase ihrer Gründung in Unternehmer und kleine Startup-Unternehmen investieren. Angel-Investoren werden auch als Privatinvestoren oder informelle Investoren bezeichnet. Diese Investoren sind vermögende Privatpersonen, die die Möglichkeit haben, ihr persönliches Vermögen in neue Unternehmungen zu investieren. Ihr Beitrag beschränkt sich nicht nur auf finanzielles Kapital, sondern auch auf Branchenkenntnisse und Expertise, da es sich in der Regel um ehemalige Mitarbeiter handelt, die in angesehenen Organisationen oder erfolgreichen Unternehmern in leitenden Positionen tätig waren. Weitere neue Unternehmen können ebenfalls von den Networking-Kontakten der Angel-Investoren profitieren.
Hauptziele von Business Angels
- Um einen hohen Return on Investment (ROI) zu erzielen
- Mit Geschäftskenntnissen und Fachkenntnissen zum neuen Unternehmen beitragen
- Um persönliche Befriedigung zu erlangen, indem man Wissen teilt und einem Start-up-Unternehmen beim Wachstum hilft
Wie Business Angels arbeiten
Es ist wichtig, einen lukrativen Geschäftsplan zu haben, um sich an einen Business Angel zu wenden und sein Interesse an einer Investition in Ihr Unternehmen zu wecken. Es ist sehr unwahrscheinlich, dass ein Business Angel bereit ist, in eine „Geschäftsidee“zu investieren. Sie werden eher daran interessiert sein, in ein Unternehmen zu investieren, das bereits durch irgendeine Form von Kapital (persönliche Finanzierung des Gründers/Darlehenskapitals) gegründet wurde, um Expertenwissen zur Verfügung zu stellen, um die Weiterentwicklung des Unternehmens zu unterstützen. Wenn ein Startup-Unternehmen daran interessiert ist, über einen Business Angel Zugang zu Finanzmitteln zu erh alten, sollte es einen soliden Businessplan mit klaren strategischen Zielen für die nahe Zukunft, vorzugsweise für die nächsten 3-4 Jahre, vorlegen. Der Businessplan sollte maximal 30 Seiten umfassen, einschließlich Finanzprognosen. Weitere Informationen können auch als Anlagen hinzugefügt werden. Der Geschäftsplan ist erforderlich, um einen für Investoren geeigneten Projektvorschlag zu erstellen.
Die Schlüsselbereiche, die sich im Geschäftsplan widerspiegeln sollten, sind:
- Die Finanzprognosen und Budgets für die nächsten 3-4 Jahre
- Andere erworbene/zukünftig zu erwerbende Finanzierungsformen außer den Mitteln von Business Angels und den Rückzahlungsmöglichkeiten
- Schlüsselrollen und Verantwortlichkeiten der Teammitglieder
Während ein Businessplan ein wichtiges Dokument ist, um Einblicke in die Expansion, Entwicklung und Skalierung des Unternehmens zu geben, sowie ein Instrument, um Investitionen anzuziehen, ist es ungewöhnlich, dass ein Business Angel ein vollständiges Business liest Planen. Daher muss eine einseitige Zusammenfassung der wichtigsten Punkte des Geschäftsplans erstellt werden, die an potenzielle Investoren/Anleger verteilt wird.
Außerdem sollen die Gründer des Unternehmens sein,
- Fokussiert auf die Generierung von Cashflows
- Ein gutes Verständnis der Marktbedingungen haben, die den Geschäftsbetrieb beeinflussen
- Sei offen für neue Ideen und schätze das Wissen anderer
- Seien Sie mutig genug, um geschäftlichen Misserfolgen ins Auge zu sehen, und haben Sie die Fähigkeit, sich schnell zu erholen
- Ergebnisorientiert
- Haben Sie ein starkes Team mit den erforderlichen Fähigkeiten, um zu wachsen
Finanzierung von einem Angel Investor
Nach den ersten Verhandlungen dauert es in der Regel mindestens 3-6 Monate (kann in einigen Fällen länger dauern), bis die tatsächliche Barzahlung erfolgt. Der Finanzierungsprozess erfordert die Bearbeitung und Unterzeichnung von Rechtsdokumenten und kann zeit- und ressourcenintensiv sein. Die Kapitalrendite für das bereitgestellte Kapital kann im Allgemeinen zwischen 20 % und 30 % des Gewinns liegen.
Laufende Beziehung mit einem Business Angel
Die Gründer/Unternehmer sollten begeistert sein, eine gesunde Beziehung zu den Business Angels aufzubauen. Da die Investition nicht gesichert ist, ist es sehr wichtig, den Business Angel mit den Handlungen und Entscheidungen der Führungskräfte ausreichend vertraut zu machen. Einige Angel-Investoren benötigen eine Kapitalbeteiligung an dem Unternehmen, während andere eine ähnliche Rolle wie ein nicht geschäftsführender Direktor in einer Aktiengesellschaft ausüben, der eine beratende Rolle übernimmt.
Beendigung der Beziehung mit einem Business Angel
Sobald das Geschäft gut etabliert ist und expandiert, ziehen sich die Angel-Investoren aus dem Geschäft zurück. Die Mindest- oder Höchstdauer, für die der Business Angel in das Geschäft eingebunden werden soll, kann zu Beginn des Vertrages festgelegt werden. Andererseits können auch unvorhergesehene Umstände wie ein Streit zwischen den Gründern und dem Business Angel zu einer Beendigung der ursprünglichen Förderung führen.
